Если вы новичок в мире программ накопительной торговли, то наверняка сталкивались с термином "план разделения прибыли". Но что такое план разделения прибыли и как он работает в индустрии трейдинга?
В этом руководстве мы расскажем, что такое план разделения прибыли, как он применяется к финансируемым трейдерам и почему он является ключевой частью торговли с проп-фирмой или торговой программой. Если вы собираетесь присоединиться к программе финансирования или просто интересуетесь этой концепцией, эта статья в блоге даст вам необходимую ясность.
Краткое резюме:
Что такое план участия в прибылях?
План разделения прибыли - это соглашение между трейдером и собственной торговой фирмой, в котором прописано, как распределяется прибыль от торговли. Как трейдер с финансированием, вы торгуете капиталом фирмы и оставляете себе часть прибыли - как правило, от 70 до 90 %, а фирма оставляет себе остальное.
Почему это важно?
Планы участия в прибылях дают начинающим трейдерам доступ к крупным счетам без риска для собственных средств. Вы торгуете, получаете прибыль и делитесь доходами. Это беспроигрышный вариант: трейдер получает вознаграждение за свои навыки, а фирма получает долю прибыли в обмен на предоставление капитала.
Итог:
Если вы хотите профессионально торговать, не используя собственные средства, план с разделением прибыли - это практичный способ начать - только убедитесь, что вы понимаете условия, правила и разделение прибыли, прежде чем вступать в игру.
Что такое план участия в прибылях?
Давайте начнем с основ.
Документ о плане разделения прибыли - это соглашение между трейдером и фирмой, занимающейся собственным трейдингом (prop firm/employer), или программой финансирования трейдеров, в котором описывается, как будет делиться прибыль от торговли. По сути, это модель разделения доходов.
Когда вы торгуете на накопительном счете, капитал, которым вы торгуете, не является вашим - он принадлежит компании. Однако, когда вы получаете прибыль, вы можете оставить часть этой прибыли себе, как свою долю заработка. Остальное достается фирме, поскольку она предоставляет финансирование и берет на себя финансовый риск.
Простой пример:
Представьте, что вы успешно прошли аттестацию в финансируемой торговой программе и получили доступ к торговому счету на $100 000. После первого месяца торговли вы получаете прибыль в размере 10 000 долларов.
Если ваш план разделения прибыли составляет 80/20, вот как будет происходить разделение:
- Вы оставляете себе 80% прибыли: $8,000
- Фирма оставляет себе 20% прибыли: $2,000
Такая схема позволяет вам торговать серьезным капиталом, снижая при этом личные финансовые риски, с которыми вы столкнулись бы, если бы торговали собственными средствами.
Почему реквизиторские фирмы используют планы участия в прибылях?
Программы Funded trader существуют для того, чтобы дать талантливым трейдерам доступ к крупным торговым счетам, не требуя от них рисковать собственными деньгами. Но поскольку фирма берет на себя риск, она должна получить компенсацию за предоставление капитала.
Вот тут-то и приходят на помощь планы участия в прибылях. Они создают беспроигрышный сценарий:
- Трейдер получает доступ к большому капиталу и зарабатывает, участвуя в прибылях.
- Фирма получает часть прибыли в обмен на предоставление средств и инфраструктуры.
Типичные проценты доли прибыли
Разные компании предлагают разное распределение прибыли. Точный процент может зависеть от компании, типа торговой программы и результатов работы трейдера. Вот несколько распространенных примеров:
| План участия в прибылях | Кому что достанется? |
|---|---|
| Сплит 80/20 | Трейдер оставляет себе 80%, фирма - 20% |
| 70/30 Сплит | Трейдер оставляет себе 70%, фирма - 30% |
| 90/10 Сплит | Трейдер оставляет себе 90%, фирма - 10% (обычно для самых успешных трейдеров) |
| Разделение 50/50 | Трейдер и фирма делят прибыль поровну (реже встречается у опытных трейдеров) |
Большинство современных проп-фирм склоняются к соотношению 70/30 или 80/20, так как это соотношение привлекает больше трейдеров, сохраняя при этом устойчивость бизнес-модели фирмы.
Как работает план участия в прибылях на практике?
Вот пошаговый обзор того, как работает план разделения прибыли для трейдера с финансированием:
1. Завершите оценку
Большинство компаний требуют от трейдеров пройти этап оценки, прежде чем они получат доступ к финансируемому счету. Это может включать в себя:
- Достижение целевых показателей прибыли
- Соблюдение правил управления рисками
- Не выходить за пределы просадки
2. Получите финансирование
Как только вы пройдете аттестацию, фирма предоставит вам пополненный торговый счет. Это может быть $10 000, $50 000, $100 000 или даже больше, в зависимости от программы.
3. Торговля капиталом фирмы
Вы начинаете торговать, используя капитал фирмы, соблюдая все установленные ею правила, например, правила максимальной просадки или ограничения на размер позиции.
4. Получайте прибыль
Если вы совершаете прибыльные сделки, эти доходы считаются валовой прибылью. Однако, поскольку деньги принадлежат фирме, прибыль делится в соответствии с согласованным планом распределения прибыли.
5. Снять свою долю
В конце периода выплат (он может быть разным: еженедельным, двухнедельным или ежемесячным) вы можете запросить вывод прибыли. Некоторые компании устанавливают определенные даты выплат или минимальные пороги для снятия средств.
Преимущества плана участия в прибылях для начинающих трейдеров
Если вы начинающий трейдер, то план участия в прибылях дает вам несколько преимуществ:
1. Торговля с более крупными счетами
Большинство индивидуальных трейдеров не имеют доступа к капиталу в 50 000, 100 000 долларов и более. План участия в прибылях позволяет торговать на больших счетах, не рискуя собственными пенсионными накоплениями.
2. Свести к минимуму личный риск
Поскольку торговый счет финансируется фирмой, ваш личный финансовый риск ограничивается платой за программу или стоимостью оценки. Вы не рискуете своим собственным торговым капиталом.
3. Получать постоянный доход (если это выгодно)
При наличии справедливого плана распределения прибыли вы сможете получать реальный доход от своих торговых навыков. Если вы будете последовательны, это может стать существенным источником дохода, который увеличит вашу годовую прибыль.
4. Фокус на производительности, а не на финансировании
Многие трейдеры тратят годы на то, чтобы создать свой собственный торговый капитал. План участия в прибыли позволяет пропустить этот этап и сосредоточиться исключительно на результатах торговли.
Есть ли минусы?
Несмотря на то что планы участия в прибылях имеют очевидные преимущества, необходимо учитывать и потенциальные недостатки:
1. Вы не оставляете себе 100% прибыли
Поскольку вы торгуете чужими деньгами, вы всегда будете делиться частью своего заработка. Некоторых трейдеров это расстраивает, особенно если они получают большую прибыль.
2. Применяются правила торговли
Большинство программ накопительной торговли имеют строгие правила управления рисками. Нарушение этих правил - например, превышение максимальной просадки - может привести к потере вашего накопительного счета.
3. Расходы на оценку
Многие фирмы взимают плату за вход в фазу оценки, что, по сути, является ценой получения возможности торговать финансируемым капиталом. Хотя эта плата и не входит в долю прибыли, это предварительные расходы, о которых следует знать.
Как выбрать правильный план участия в прибылях
Не все планы участия в прибылях созданы одинаковыми. Вот на что следует обратить внимание при выборе программы торговли с финансированием:
1. Коэффициент разделения прибыли
Подумайте, какую часть прибыли вы оставите себе. Разделение 80/20 более выгодно для трейдера, чем 50/50.
2. Частота выплат
Некоторые программы выплачивают деньги ежемесячно, в то время как другие предлагают выплаты раз в две недели или даже раз в неделю. Более быстрые выплаты могут подойти трейдерам, которые рассчитывают на постоянный денежный поток.
3. Возможности масштабирования
Некоторые компании позволяют увеличивать размер счета при успешной торговле. Например, если вы будете показывать хорошие результаты в течение нескольких месяцев, ваш торговый капитал и потенциальная прибыль могут увеличиться. Это может оказаться полезным для вашего пенсионного плана, так как вы сможете выйти на пенсию раньше и жить по своему усмотрению, возможно, даже начать побочный малый бизнес помимо торговли.
4. Поддержка и инструменты
Ищите компании, которые предлагают мощную поддержку, образовательные ресурсы и торговые инструменты. Это сделает ваш торговый опыт более плавным и эффективным.
5. Прозрачность
Работайте с компаниями, которые прозрачны в отношении вознаграждений, правил и распределения прибыли. Избегайте компаний, которые расплывчато или неправильно объясняют, как работают их планы по распределению прибыли.
Заключительные размышления: Подходит ли вам план участия в прибылях?
Итак, что же такое план участия в прибыли? Это партнерство между вами - трейдером - и фирмой, предоставляющей капитал. Вы торгуете на их средства, а когда получаете прибыль, то оставляете себе определенный процент, а фирма оставляет себе остальное.
Для начинающих трейдеров планы участия в прибылях - это практичный способ построить торговую карьеру, не нуждаясь в огромном личном капитале. Они дают вам возможность получать реальную прибыль, набираться торгового опыта и минимизировать финансовые риски.
Прежде чем приступить к работе, убедитесь, что вы понимаете условия плана разделения прибыли, знаете правила программы и готовы к дисциплинированной торговле. Если вы сможете это сделать, то план разделения прибыли может стать для вас той ступенькой, которая необходима для достижения успеха в мире накопительной торговли.
.jpg)
