Если вы когда-нибудь набирали в Google "CFD значение", то, скорее всего, вам интересно узнать об онлайн-трейдинге. Возможно, вы видели рекламу, обещающую гибкие торговые возможности, или, возможно, кто-то упомянул CFD в финансовой дискуссии. Но что именно такое CFD и как работает торговля CFD?
В этом руководстве вы узнаете, что такое CFD, как они функционируют, каковы преимущества и риски, а также как начать торговать с уверенностью. Никакого жаргона, никаких сложных финансовых разговоров - только четкая дорожная карта для новичков.
Краткое содержание:
-CFD расшифровывается как "контракт на разницу" - он позволяет вам спекулировать на движении цен на активы, не владея ими.
-Вы можете торговать на растущих и падающих рынках, открывая длинные (покупка) или короткие (продажа) позиции.
-Выигрыш увеличивает как потенциальную прибыль, так и убытки, поэтому управление рисками имеет решающее значение.
-CFD охватывают широкий спектр рынков: акции, индексы, форекс, сырьевые товары и даже криптовалюты.
-Большинство новичков теряют деньги при торговле CFD - потренируйтесь на демо-счете, прежде чем переходить к реальной торговле.
-Основные риски включают волатильность рынка, переторговку и неплатежеспособность брокера - всегда торгуйте с регулируемым провайдером.
Что такое CFD? (Объяснение значения CFD)
CFD расшифровывается как "контракт на разницу". Это один из видов финансовых деривативов, который позволяет вам спекулировать на движении цен различных активов, не владея базовым активом.
Проще говоря, торгуя CFD, вы заключаете контракт с брокером. Вы делаете ставку на то, что цена актива - акции, индекса, товара или валюты - вырастет или упадет. Если ваш прогноз верен, вы получаете прибыль от разницы в цене. Если вы ошибаетесь, то теряете деньги.
Пример работы CFD:
Допустим, вы считаете, что цена на золото будет расти.
-
Текущая цена золота Цена базового актива: 1 900 долларов за унцию.
-
Вы открываете позицию CFD на покупку (длинную) по этой цене.
-
Позже цена на золото поднимается до 1 950 долларов за унцию.
-
Вы закрываете позицию и получаете прибыль от разницы в цене в 50 долларов (умноженной на размер контракта).
Если бы цена упала, вы бы потеряли разницу.
Ключевые особенности торговли CFD
Теперь, когда вы понимаете основное значение CFD, давайте углубимся в то, как работают CFD и почему трейдеры их используют.
1. Движение торговых цен, а не активов
Используя CFD, вы не покупаете и не продаете реальный актив. Вы просто спекулируете на тему того, вырастет или упадет цена. Это делает CFD более гибкими, чем традиционное инвестирование.
2. Длинные и короткие позиции
-
Долгосрочная торговля: Вы верите, что цена будет расти, и открываете позицию на покупку.
-
Выбираем короткую позицию: Вы считаете, что цена будет снижаться, поэтому открываете позицию на продажу.
Такая двусторонняя торговля - главное преимущество для тех, кто хочет получать прибыль как на растущих, так и на падающих рынках.
3. Использование рычагов
Торговля CFD обычно предполагает использование кредитного плеча, то есть вам необходимо внести на депозит лишь часть от общей суммы сделки (см.маржинальное требование). Это может увеличить вашу прибыль, но также увеличивает и ваши убытки.
4. Широкий спектр рынков
CFD охватывают широкий спектр финансовых рынков, включая:
-
Акции и паи
-
Индексы (например, S&P 500, FTSE 100)
-
Форекс (валютные пары)
-
Сырьевые товары (например, золото, нефть)
-
Криптовалюты (некоторые брокеры предлагают криптовалютные CFD)
Преимущества торговли CFD
Торговля CFD имеет ряд преимуществ, особенно для новичков, желающих выйти на финансовые рынки без необходимости иметь большой капитал.
1. Доступ к глобальным рынкам
CFD торгуются на широком спектре мировых рынков с единой торговой платформы cfd-провайдера . Независимо от того, интересуют ли вас акции американских технологических компаний или сырьевые товары, такие как нефть, вы можете найти CFD практически для любого рынка.
2. Использование кредитного плеча
Кредитное плечо означает, что вы можете контролировать большую позицию с меньшим депозитом. Например, если брокер предлагает кредитное плечо 10:1, вам нужно внести всего 100 долларов, чтобы контролировать сделку на 1000 долларов.
Внимание: Кредитное плечо - это обоюдоострый меч. Оно может увеличить потенциальную прибыль, но также привести к значительным убыткам.
3. Возможность легкой продажи
При традиционном инвестировании трудно заработать деньги, когда цены падают. CFD упрощают процесс коротких продаж, позволяя вам получать прибыль на падающих рынках.
4. Отсутствие гербового сбора (в некоторых странах)
В таких странах, как Великобритания, торговля CFD позволяет избежать гербового сбора, поскольку вы фактически не покупаете акции. Однако налоговое законодательство варьируется, поэтому проверьте местные правила.
5. Гибкие торговые часы
Многие рынки CFD открыты 24/5, а некоторые (например, криптовалюты) - 24 часа в сутки 7 дней в неделю. Это позволяет трейдерам реагировать на новости рынка практически в любое время.
Риски торговли контрактами на разницу
Хотя CFD открывают новые возможности, они также связаны с рисками. Вот что необходимо знать новичкам:
1. Риск левериджа
Кредитное плечо может работать против вас так же легко, как и на вас. Небольшое движение цены в неправильном направлении может свести на нет ваш торговый счет, если вы используете чрезмерное кредитное плечо.
2. Волатильность рынка
Рынки могут быть непредсказуемыми. Цены могут быстро меняться под влиянием экономических новостей, доходов компаний, политических событий или даже слухов.
3. Переторговка
Поскольку торговля CFD доступна и быстра, некоторые новички попадают в ловушку чрезмерной торговли, совершая слишком много сделок без четкой стратегии. Это может привести к значительным потерям.
4. Риск контрагента
Когда вы торгуете CFD, вы заключаете контракт с брокером, а не с биржей. Если брокер прекращает свою деятельность, ваши счета теряют деньги, и вы можете не получить их обратно. Убедитесь, что вы пользуетесь услугами регулируемого и авторитетного брокера.
5. Сборы и расходы
Торговля CFD часто сопряжена с такими расходами, как:
-
Спреды: Разница между ценой покупки и продажи.
-
Плата за ночное финансирование: Если вы держите позицию на ночь, вы можете заплатить комиссию.
-
Комиссия (в некоторых случаях): Некоторые брокеры взимают комиссию за сделки, особенно с акциями.
Как начать торговать CFD - контрольный список для новичков
Готовы попробовать торговлю CFD? Вот пошаговое руководство, которое поможет вам начать безопасно и разумно.
1. Изучите основы
Прежде чем заключить свою первую сделку, потратьте время на то, чтобы разобраться в ситуации:
-
Как работает кредитное плечо
-
Как управлять рисками
-
Как читать графики и рыночные тенденции
2. Выберите надежного CFD-брокера
Ищите брокера, который предлагает cfds и является таковым:
-
Регулируется финансовым органом
-
Предлагает конкурентные спреды и прозрачные комиссии
-
Обеспечивает удобную для пользователя платформу
-
Имеет хорошие образовательные ресурсы для начинающих
3. Откройте демо-счет
Сначала потренируйтесь на виртуальных деньгах. Демо-счет позволит вам освоить все тонкости, не рискуя реальным капиталом. Важно помнить, что счета теряют деньги при торговле
4. Начните с малого
Когда вы перейдете к реальной торговле, начинайте с небольших сделок. Это позволит вам управлять рисками, пока вы набираетесь опыта.
5. Используйте инструменты управления рисками
Успешные трейдеры используют CFD:
-
Ордера Stop Loss: Автоматическое закрытие сделки для ограничения убытков, поскольку большинство трейдеров теряют деньги при торговле cfds.
-
Ордера тейк-профит: Фиксируют прибыль, когда рынок достигает целевой цены.
-
Трейлинг-стопы: Следуйте за направлением движения рынка, чтобы максимизировать прибыль и одновременно защитить ее.
6. Будьте в курсе
На финансовые рынки влияют новости, события и экономические данные. Оставайтесь в курсе событий:
-
Чтение финансовых новостей
-
После анализа рынка
-
Наблюдение за экономическими календарями
7. Держите эмоции под контролем
Торговля может быть эмоциональной. Страх и жадность часто приводят к неверным решениям и увеличивают риск потери капитала. Придерживайтесь своего плана и избегайте импульсивных сделок.
Распространенные ошибки новичков в торговле CFD (и как их избежать)
Понимание смысла CFD - это только часть успеха трейдера. Другая часть - это знание чего не следует делать. Многие новички попадают в одни и те же ловушки, когда только начинают торговать CFD. Вот обзор наиболее распространенных ошибок - и как их избежать.
1. Чрезмерное использование рычагов
Кредитное плечо - одна из самых привлекательных сторон торговли CFD. Оно позволяет контролировать и покупать CFD с меньшим капиталом. Но кредитное плечо - это обоюдоострый меч. Оно может увеличить ваши прибыли, но так же быстро может увеличить и ваши убытки.
Ошибка:
Новички часто используют максимальное кредитное плечо, предлагаемое их брокером, думая, что это самый быстрый способ заработать деньги.
Решение:
Начните с низкого кредитного плеча, пока не поймете, как работает торговля CFD. Всегда знайте риск перед началом торговли, так как это позволит вам лучше контролировать уровни прибыли и убытков на вашем счете.
2. Игнорирование стоп-лоссов
Стоп-лосс - это инструмент, который автоматически закрывает сделку по заранее установленной цене, чтобы ограничить убытки. Игнорировать стоп-лоссы - все равно что ездить без тормозов.
Ошибка:
Новые трейдеры иногда избегают устанавливать стоп-лоссы, потому что думают, что рынок "вернется" в их пользу. Это часто приводит к растущим убыткам.
Решение:
Всегда используйте стоп-лосс cfds при открытии позиции CFD. Заранее определите, сколько вы готовы потерять, и придерживайтесь этого. Это базовая, но важная часть управления рисками.
3. Торговля без плана
Торговля CFD без стратегии похожа на азартную игру в казино. Вы можете выиграть несколько раз благодаря удаче, но в долгосрочной перспективе вы, скорее всего, проиграете.
Ошибка:
Многие новички вступают в сделки, руководствуясь интуицией или случайными советами из социальных сетей.
Исправление:
Создайте торговый план перед началом работы. Он должен включать в себя:
-
Ваша стратегия (следование за трендом, свинг-трейдинг и т.д.)
-
Точки входа и выхода
-
Правила управления рисками
-
Процесс анализа, позволяющий извлечь уроки из каждой сделки
4. Погоня за убытками (мстительная торговля)
Иногда сделка идет не так, как хотелось бы, и новички пытаются возместить свои потери, сразу же входя в другую сделку - часто не обдумав ее до конца.
Ошибка:
Попытки "отыграть" деньги за счет эмоциональной торговли обычно приводят к еще большим потерям.
Исправление:
Сделайте перерыв после неудачной сделки. Очистите разум, проанализируйте произошедшее и придерживайтесь своего плана. Успешная торговля требует дисциплины, а не отчаяния.
5. Переторговка
Торговые платформы CFD доступны 24/5 (а в некоторых случаях и 24/7). Такое удобство может соблазнить новичков слишком быстро заключать большое количество сделок.
Ошибки:
Открытие нескольких позиций одновременно или торговля каждым небольшим движением рынка без должного анализа.
Исправление:
Сосредоточьтесь на качестве, а не на количестве. Ждите правильных настроек, соответствующих вашей стратегии. Помните, что торговать - это не значит быть занятым, это значит быть эффективным.
6. Игнорирование торговых издержек
Даже если многие брокеры рекламируют торговлю CFD без комиссии, это не значит, что она бесплатна. Такие расходы, как спреды, плата за ночное финансирование и плата за своп, могут съесть вашу прибыль.
Ошибка:
Новички часто забывают учитывать эти расходы, что может превратить выигрышную сделку в проигрышную.
Решение:
Узнайте обо всех комиссиях до начала торговли. Выбирайте брокеров с узкими спредами и прозрачными ценами. Если вы планируете держать сделки на ночь, обратите внимание на сборы за ночные операции.
7. Неумение сдерживать эмоции
Торговля контрактами на разницу может быть захватывающей, но такие эмоции, как страх, жадность и разочарование, часто приводят к принятию неверных решений.
Ошибка:
Паническая продажа, когда рынок движется против вас, или упрямое удержание убыточных сделок.
Исправление:
Придерживайтесь своего торгового плана. Используйте стоп-лоссы и цели по тейк-профиту, чтобы автоматизировать принятие решений и снизить эмоциональность торговли.
Стратегии торговли CFD для начинающих
Понимание смысла CFD - это только первый шаг. Чтобы успешно торговать CFD, вам нужна стратегия. Торговать без плана - все равно что вести машину с завязанными глазами: вы скорее разобьетесь, чем прибудете в пункт назначения.
Вот несколько стратегий торговли CFD, которые стоит рассмотреть новичкам:
1. Следование за трендом
Эта стратегия основана на идее "тренд - ваш друг". Вы стремитесь заключать сделки в направлении текущей рыночной тенденции.
Как его использовать:
-
Определите, находится ли рынок в восходящем тренде (цены достигают более высоких максимумов и более высоких минимумов) или в нисходящем тренде (цены достигают более низких максимумов и более низких минимумов).
-
Используйте технические индикаторы, такие как скользящие средние или линии тренда, для подтверждения тенденции.
-
Открывайте позицию на покупку (длинную) при восходящем тренде или на продажу (короткую) при нисходящем тренде.
Плюсы:
-
Легко понять новичкам.
-
Хорошо работает на сильных трендовых рынках.
Конс:
-
Неэффективна на боковых и неспокойных рынках.
-
Требуется терпение - тренды не вечны.
2. Торговля на прорывах
Торговля на прорывах предполагает вход в позицию, когда цена пробивает ключевой уровень поддержки или сопротивления.
Как его использовать:
-
Следите за ценовой консолидацией (когда рынок движется в узком диапазоне).
-
Заключайте сделку, когда цена выходит из этого диапазона, сигнализируя о начале нового тренда.
Инструменты в помощь:
-
Уровни поддержки и сопротивления
-
Индикаторы объема (прорывы с сильным объемом обычно более надежны)
Плюсы:
-
Помогает поймать большие движения на ранней стадии.
-
Можно сочетать с отслеживанием трендов.
Конс:
-
Часто встречаются ложные прорывы (так называемые "фейковые").
-
Требуется быстрое принятие решений.
3. Свинг-трейдинг
Свинг-трейдинг - это захват краткосрочных и среднесрочных ценовых движений в течение нескольких дней или недель.
Как его использовать:
-
Ищите рынки, которые колеблются между максимумами и минимумами.
-
Входите в сделки в начале нового ценового колебания, а выходите, когда движение исчерпает свой импульс.
Плюсы:
-
Менее затратный по времени, чем дневная торговля.
-
Хорошо подходит для людей с дневной работой, которые все еще хотят торговать.
Конс:
-
Рынки могут неожиданно развернуться.
-
Ночные риски (например, неожиданные новости) могут повлиять на открытые позиции.
4. Скальпинг
Скальпинг предполагает совершение множества мелких сделок в течение дня с целью извлечения прибыли из незначительных изменений цен.
Как его использовать:
-
Используйте короткие таймфреймы (например, 1-минутные или 5-минутные графики).
-
Сосредоточьтесь на активах с высокой ликвидностью и узкими спрэдами.
Плюсы:
-
Может приносить быструю прибыль.
-
Низкая подверженность влиянию рыночных событий.
Конс:
-
Требуется быстрое принятие решений и много экранного времени.
-
Маленькие ошибки могут обернуться большими потерями.
Важное замечание о стратегиях
Ни одна стратегия не гарантирует прибыли. Цель состоит в том, чтобы найти стиль торговли, который соответствует вашей личности, временным затратам и допустимому риску. Всегда тестируйте стратегии на демо-счете, прежде чем рисковать реальными деньгами.
Управление рисками - часть любой стратегии
Независимо от того, какую стратегию CFD вы выберете, управление рисками имеет решающее значение. К ним относятся:
-
Установка стоп-лоссов и уровней тейк-профита
-
Рисковать только небольшим процентом своего торгового капитала на одну сделку
-
Не позволяйте эмоциям влиять на процесс принятия решений
Общие вопросы о торговле контрактами на разницу
Законна ли торговля контрактами на разницу?
В большинстве стран - да, но некоторые страны, например США, ограничивают торговлю CFD для розничных трейдеров. Всегда проверяйте местное законодательство.
Владею ли я активами при торговле CFD?
Нет. Вы никогда не владеете реальным активом. Вы торгуете контрактом, который отражает движение цены актива.
Сколько денег мне нужно для начала?
Многие брокеры позволяют начать торговлю с баланса всего в 100 долларов. Однако торговля со слишком маленьким балансом может увеличить риск из-за кредитного плеча.
Могу ли я торговать контрактами на разницу во времени?
Некоторые опытные трейдеры так и делают. Но для новичков обычно лучше начать с частичной занятости, пока они осваиваются.
Заключительные размышления: Стоит ли вам торговать CFD?
Торговля контрактами на разницу предлагает гибкий способ доступа к финансовым рынкам без покупки реальных активов. Она популярна благодаря своей универсальности - вы можете торговать на растущих и падающих рынках, использовать кредитное плечо и получать доступ к широкому спектру рынков с одной платформы.
Но CFD не лишены риска. Те же инструменты, которые делают их привлекательными, такие как кредитное плечо и короткие продажи, могут привести к быстрым потерям, если вы не будете осторожны.
Если вы новичок и ищете "смысл CFD", самое главное - это самообразование, начинать с малого и использовать стратегии управления рисками. Сначала потренируйтесь, а когда будете готовы к работе, торгуйте ответственно.
